Unsere Leistungen für Ihre sichere Zukunft
Jede Lebensphase hat ihre eigenen finanziellen Herausforderungen. Unsere Leistungen sind darauf ausgelegt, Sie genau dort abzuholen, wo Sie gerade stehen.
Rentenanalyse & Bestandsaufnahme
289,00 €
Was Sie erwarten können
Der Grundstein für jede sinnvolle Altersvorsorge ist zu wissen, wo Sie heute stehen. In unserer Rentenanalyse schauen wir uns gemeinsam Ihre komplette finanzielle Situation an.
Das ist enthalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer aktuellen gesetzlichen Rentenansprüche
- Berechnung Ihrer persönlichen Rentenlücke
- Prüfung bestehender Versicherungen und Vorsorgeverträge
- Bewertung Ihrer aktuellen Strategie
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Verständlicher Abschlussbericht mit konkreten Zahlen
Für wen ist diese Leistung geeignet?
Für alle, die zum ersten Mal einen umfassenden Überblick über ihre Rentensituation bekommen möchten. Besonders wertvoll für Menschen ab 35 Jahren, die bisher wenig über ihre Altersvorsorge nachgedacht haben.
Individuelle Vorsorgestrategie
467,50 €
Ihr maßgeschneiderter Fahrplan
Eine Strategie zu haben ist gut. Die richtige Strategie zu haben ist entscheidend. Wir entwickeln einen Plan, der genau zu Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und Ihren finanziellen Möglichkeiten passt.
Das ist enthalten:
- Umfassende Rentenanalyse (wie oben beschrieben)
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Konkreter Handlungsplan mit Zeitschiene
- Produktempfehlungen ohne Verkaufsdruck
- Steueroptimierung berücksichtigen
- Risikoabsicherung einbeziehen
- Detaillierte Dokumentation Ihrer Strategie
- Drei Monate E-Mail-Support für Rückfragen
Für wen ist diese Leistung geeignet?
Für alle, die nicht nur wissen wollen, wo sie stehen, sondern auch einen klaren Plan brauchen, wie sie ihre Ziele erreichen. Ideal für Menschen, die bereit sind, aktiv an ihrer Altersvorsorge zu arbeiten.
Betriebliche Altersvorsorge optimieren
342,00 €
Mehr herausholen aus Ihrem Arbeitsverhältnis
Die betriebliche Altersvorsorge ist einer der am meisten unterschätzten Bausteine der Altersvorsorge. Viele Arbeitnehmer verschenken bares Geld, weil sie nicht wissen, wie sie diese richtig nutzen.
Das ist enthalten:
- Prüfung Ihrer bestehenden betrieblichen Altersvorsorge
- Analyse der Arbeitgeberzuschüsse und Förderungen
- Berechnung der Steuervorteile
- Optimierung Ihrer Einzahlungen
- Vergleich verschiedener Durchführungswege
- Unterstützung beim Gespräch mit Ihrem Arbeitgeber
- Konkrete Handlungsempfehlungen
Für wen ist diese Leistung geeignet?
Für Angestellte, die ihre betriebliche Altersvorsorge haben oder darüber nachdenken, eine abzuschließen. Besonders wertvoll bei Arbeitgeberwechsel oder Gehaltserhöhungen.
Riester & Rürup Beratung
318,00 €
Staatliche Förderung richtig nutzen
Riester und Rürup sind komplexe Produkte mit vielen Vor- und Nachteilen. Wir helfen Ihnen zu entscheiden, ob und welche staatlich geförderte Altersvorsorge für Sie sinnvoll ist.
Das ist enthalten:
- Prüfung Ihrer Förderberechtigung für Riester und Rürup
- Berechnung der möglichen Zulagen und Steuervorteile
- Analyse bestehender Riester- oder Rürup-Verträge
- Bewertung: Ist das Produkt noch zeitgemäß für Sie?
- Alternative Vorsorgeformen im Vergleich
- Konkrete Empfehlung: Behalten, optimieren oder beenden
- Hilfe bei der Auswahl passender Anbieter
Für wen ist diese Leistung geeignet?
Für alle, die überlegen, eine staatlich geförderte Altersvorsorge abzuschließen oder bereits einen Vertrag haben und wissen wollen, ob dieser noch optimal ist.
Immobilien als Altersvorsorge
425,00 €
Die eigenen vier Wände als Rentenbaustein
Eine Immobilie kann ein wichtiger Teil Ihrer Altersvorsorge sein – wenn die Rahmenbedingungen stimmen. Wir helfen Ihnen bei dieser wichtigen Entscheidung.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer finanziellen Ausgangssituation
- Berechnung: Kaufen oder mieten im Alter?
- Finanzierungsstrategien für verschiedene Lebensabschnitte
- Steuerliche Aspekte berücksichtigen
- Risikobewertung einer Immobilienfinanzierung
- Integration in Ihre Gesamtstrategie
- Konkrete Handlungsempfehlungen
Für wen ist diese Leistung geeignet?
Für alle, die über den Kauf einer Immobilie nachdenken oder bereits eine haben und wissen wollen, wie diese optimal in ihre Altersvorsorge passt.
Kontinuierliche Betreuung & Anpassung
198,00 € / Jahr
Ihr Partner auf dem langen Weg
Ihre Lebenssituation ändert sich: Gehaltserhöhungen, Familienzuwachs, Jobwechsel, Erbschaften. Ihre Vorsorgestrategie sollte sich mitentwickeln.
Das ist enthalten:
- Jährlicher Überprüfungstermin (vor Ort oder online)
- Anpassung Ihrer Strategie bei Lebensveränderungen
- Information über gesetzliche Änderungen
- Optimierung bei neuen Fördermöglichkeiten
- Prioritärer E-Mail-Support bei Fragen
- Erinnerungen an wichtige Fristen und Termine
- Aktualisierung Ihrer Dokumentation
Für wen ist diese Leistung geeignet?
Für alle Kunden, die bereits eine Vorsorgestrategie mit uns entwickelt haben und diese langfristig aktuell halten wollen. Dieser Service ist die Ergänzung zu unseren anderen Leistungen.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Verkaufen Sie auch Versicherungen oder Finanzprodukte?
Nein. Wir sind unabhängige Berater und arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis. Wir können Ihnen Produkte empfehlen, aber wir verkaufen sie nicht selbst. Das garantiert, dass unsere Beratung wirklich in Ihrem Interesse ist.
Kann ich einzelne Leistungen buchen oder muss ich ein Paket nehmen?
Sie können jede Leistung einzeln buchen. Viele Kunden starten mit der Rentenanalyse und entscheiden dann, ob und welche weiteren Schritte sie gehen möchten.
Wie läuft ein Beratungstermin ab?
Wir senden Ihnen vorab einen Fragebogen zu, damit wir uns vorbereiten können. Im Termin selbst nehmen wir uns Zeit für Ihre Fragen und gehen Ihre Situation Schritt für Schritt durch. Keine Hektik, kein Verkaufsdruck.
Bieten Sie auch Online-Beratung an?
Ja, alle unsere Leistungen sind auch per Videocall möglich. Die Qualität der Beratung ist dabei genauso hoch wie bei einem persönlichen Termin.
Was passiert nach der Beratung?
Sie erhalten alle besprochenen Informationen und Empfehlungen schriftlich. Sie entscheiden dann in Ruhe, welche Schritte Sie umsetzen möchten. Wir stehen bei Fragen zur Verfügung.
Bereit für den ersten Schritt?
Wählen Sie die Leistung aus, die am besten zu Ihrer aktuellen Situation passt. Wenn Sie unsicher sind, empfehlen wir, mit der Rentenanalyse zu beginnen.